Сайт со списком финансовых пирамид 2019

Что под маской? Чем прикрываются финансовые пирамиды

Сайт со списком финансовых пирамид 2019

Финансовые пирамиды в России не снижают своей популярности. Наряду с классической схемой появляются новые виды инвестиционного мошенничества. Верный признак финансовой пирамиды – отсутствие лицензии и сокрытие финансовой информации. Основное правило хорошего инвестора – научиться оценивать риски.

Использование наших материалов (полностью или частично) разрешено только с указанием активной ссылки на конкретный материал. Приведенные цифры верны на дату публикации.

Инновации в сфере финансового мошенничества

Как понять, что перед вами финансовая пирамида?

Как оценить инвестиционные риски

За три последних года Центробанк России вычислил порядка 700 организаций, имеющих признаки финансовой пирамиды. Почти 150 из них идентифицированы в 2018 году. Мошенничество подается под разными «соусами», организаторы пирамид могут быть довольно изобретательны. Среди финансовых пирамид встречаются кредитные потребительские кооперативы, инвестиции в криптовалюты, вложения в облачный майнинг, операции с золотом или просто сетевой маркетинг. Нередко владельцы подобных контор не скрывают, что работают по старой классической схеме, в России известной как схема МММ гражданина Мавроди.

Проблема в том, что финансовой пирамидой организацию признают постфактум, когда явление принимает массовый характер, и в правоохранительных органах лежат десятки заявлений от обманутых вкладчиков.

Все, кому полагается, знали, что такое МММ, но занялись всерьез Мавроди лишь тогда, когда он заявил о выпуске чуть ли не своей отдельной валюты, и вся эта история начала угрожать финансовой стабильности государства.

Аналогичная ситуация была с Кэшбери, самым громким скандалом 2018 года.

Компания, якобы работавшая на рынке микрозаймов, действовала по всей стране на протяжении двух лет, вовлекла в свои сети десятки тысяч человек, нанесла ущерб, по оценке ЦБ, в 3 млрд. рублей.

Офисы были открыты во всех крупных городах, в рекламу пирамиды были вовлечены уважаемые СМИ, включая ИД «Коммерсант», «Интерфакс», известные блогеры и медиаперсоны.

Практически любой может организовать «кассу взаимопомощи» из своих друзей и родственников, создать проект в интернете под обещание запуска инновационного продукта

В США финансовый регулятор и армия государственных юристов более ста лет бьются над выработкой стопроцентных критериев признания сомнительной компании финансовой пирамидой.

В свое время финансовой пирамидой пытались признать сетевые компании Mary Key, Amway, медицинскую компанию, сотрудничавшую с Международным олимпийским комитетом, USANA. Во всех случаях Федеральная торговая комиссия США потерпела неудачу.

В 2019 году концепции финансовой пирамиды исполняется 100 лет

Организованную бостонским бизнесменом итальянского происхождения Карло Понци «Компанию по обмену ценных бумаг». Фирма Понци выпускала простые векселя сроком на 90 дней с фиксированной доходностью 50%. Деньги инвесторам выплачивались исключительно из взносов новых клиентов. Контора лопнула в 1920 году, когда один из первых вкладчиков, на чьи деньги была организована компания, затребовал 50% прибыли. Иск привел к заморозке счетов и люди ринулись забирать свои средства. За год сам Понци успел заработать 15 миллионов долларов.

До сих пор спорят, была ли его организация техническим воплощением идеи финансовой пирамиды. Но оба варианта мошенничества имеют общие признаки:

Те, кто вошел раньше, могли выиграть, последним не доставалось ничего.

Компания остается наплаву, пока поступает кислород в виде наличности новых вкладчиков. Нет инвесторов – пирамиде конец.

Оба варианта незаконны и уголовно наказуемы.

Единственное отличие схемы Понци от «классической» финпирамиды в том, что он обещал своим инвесторам установленный доход. Вкладчики пирамиды обычно смутно представляют, сколько они могут заработать, их прибыль привязана к поиску и привлечению новых простаков.

Вы, конечно, можете вкладывать честно заработанные рубли куда угодно: в коробку из-под печенья, кассу взаимопомощи, криптовалюту, кооператив «Рога и копыта», в игру на Форекс. Неотъемлемое право каждого человека – быть обманутым.

Да, с 2016 года в стране действует закон, нацеленный на предупреждение возникновения так называемых финансовых пирамид, подразумевающий наказание в виде штрафа за привлечение средств граждан в подобные организации. Но рассчитывать на него особо не стоит.

Даже если в отношении подобной фирмы возникло подозрение, разбирательство займет время, за которое вы можете лишиться всего, что нажили непосильным трудом.

Мошенники научились маскировать инвестиционный обман, называя его, например, «сетевым бизнесом», «MLM», «сетевым маркетингом», прикрывая пирамиду продажей товаров.

Даже если в отношении подобной фирмы возникло подозрение, разбирательство займет время, за которое вы можете лишиться всего, что нажили непосильным трудом.

Мошенники научились маскировать инвестиционный обман, называя его, например, «сетевым бизнесом», «MLM», «сетевым маркетингом», прикрывая пирамиду продажей товаров.

Финансовые пирамиды сегодня маскируются также под ICO (краудфандинг в криптовалюте). Подобные проекты не подразумевают никаких гарантий инвесторам, достаточно сделать сайт с красивым описанием будущих прибылей и прикрутить к нему систему платежей. Ущерб от деятельности ICO-мошенников по всему миру оценивается в 3 млрд. долларов за 2018 год. В России попросту не существует законодательства, которое бы регулировало подобные структуры.Вам придется учиться самостоятельно распознавать обман и оценивать инвестиционные риски.
Ознакомьтесь с основными правилами инвестирования в этой статье
Сегодня можно достать фактически любую информацию и проверить любые данные о компании. Поразительно, что в этих условиях люди продолжают верить на слово рекламным посылам мошенников по поводу баснословной прибыли по щелчку пальца.

На сайте ЦБ РФ выложена подробная инструкция, по каким критериям можно распознать финансовую пирамиду. Простым языком это:

Обещание высокого дохода, в несколько раз превышающего средние по рынку ставки по депозитам.

Гарантия получения дохода, что запрещено на рынке финансовых инструментов.

Полное отсутствие информации о финансовом положении компании, разрешительных документов (лицензии), недостоверные данные.

Выплата денег вкладчикам из средств новых клиентов.

Навязчивая реклама без каких-либо внятных объяснений, откуда возьмется запредельных доход.

На самом деле, все еще проще. Первым, основным, железобетонным критерием финансовой пирамиды является отсутствие лицензии. Существует открытый список профильных участников рынка, имеющих лицензию на привлечение средств физических лиц и проведение с ними определенных финансовых операций. Информацию о наличии разрешения можно проверить на сайте ЦБ.

Нет лицензии – работа компании не контролируется государством, дальше можно не разбираться. Все риски клиент берет на себя.

Все истории с наличием западных лицензий – верный признак того, что вас пытаются обмануть.

Представим ситуацию, что какой-нибудь брокер на Forex начинает рисовать вам красивые графики и говорить, что у него есть лицензия Кипра или Британских Виргинских островов.

Если что-то пойдет не так, все ваши претензии будут в юрисдикции Кипра. Сразу закладывайте дополнительные издержки, чтобы судиться, защищать свои интересы на территории другой страны.

Предположим, что вы готовы вписаться в историю с вложением денег в компанию, которая не имеет лицензии. По действующему законодательству без лицензии могут работать микрофинансовые организации. Допустим, вам предложили поучаствовать в кассе взаимопомощи или потребительском кооперативе.

Как минимум должен существовать договор, на основании которого вы вступаете в некие денежные отношения с компанией:

кому вы отдаете свои деньги;

что компания делает с ними, чтобы получить прибыль;

на каких условиях вы можете рассчитывать на часть этой прибыли.

Вариантов проверки точности указанных в договоре или на сайте компании данных (юридический адрес, состав учредителей, контакты, дата регистрации, уставной капитал и т. д.) несколько.

Можно поискать сведения в открытых источниках, в интернете, заказать выписку из ЕГРЮЛ, элементарно позвонить по телефону и начать задавать вопросы.

Ни один здравомыслящий человек не вложит деньги, если он не понимает, как работает механизм получения дополнительного заработка.

В любых финансовых операциях, при любых инвестициях есть риски. Если вам говорят, что доход гарантирован, бегите без оглядки. Скорее всего, человек сам не понимает, чем он занимается или сознательно обманывает клиента. На рынке есть две параллельно идущие кривые, которые 100% коррелируют друг с другом: чем выше потенциальная доходность, тем выше риск. Это как законы физики, никому же не придет в голову в здравом уме проверять на себе работу закона гравитации, прыгая с 15-этажного дома. Невозможно, например, заработать 30% годовых без риска потери части капитала в моменте.

Высокая доходность – это не основной ориентир при выявлении финансовой пирамиды. Есть абсолютно прозрачные продукты, которые периодами могут показывать хорошие цифры. Так в 2016 году акции отдельных российских энергетических компаний показали прирост в 60-80%.

Одна из самых успешных в мире финансовых пирамид Бернарда Медоффа лопнула в 2008 году, прожив 15 лет. Она обещала вкладчикам скромные 12-13% годовых. В итоге ущерб составил 65 млрд. долларов. Так что доходность – не самый очевидный показатель финансовой пирамиды.

Всегда нужно оценивать показатель потенциальной доходности в привязке к конкретному финансовому инструменту. Если вам говорят, что российские облигации «почти 100%» принесут вам дополнительный доход в 50%, есть большие вопросы к компетентности управляющего.

Вернемся на минуту к истории с Кэшбери

Компания обещала клиентам 600% дохода, размещая средства на рынке микрофинансовых услуг. Здесь в принципе не нужны дополнительные деньги. Кредитные организации брали средства по договору займа под 20% и отдавали людям под 200-300%. Откуда могла взяться прибыль в 600%? Только из средств новых вкладчиков. Верный признак финансовой пирамиды. В ситуации с инвестициями полезно включать голову. Если компания не раскрывает механизм получения прибыли, не объясняет, во что вкладывает деньги, как образуется доход, вы имеете дело с финансовыми мошенниками.

Как выбрать управляющую компанию?

Как выбрать управляющую компанию?

Источник: https://blog.mts.investments/articles/finpyramida

Жажда наживы. Как распознать финансовую пирамиду и избежать обмана

Сайт со списком финансовых пирамид 2019

Финансовая пирамида стойко ассоциируется с обманом. Такие проекты набирают обороты и становятся разнообразнее, чем в 90-е. Наивность людей приводит к недоразумениям: не все могут вовремя распознать пирамиду, а иногда путают её с сетевым маркетингом.

Что такое финансовая пирамида?

Инвестиционная или финансовая пирамида – способ получения дохода для тех, кто её придумал. Суть финансовой пирамиды в том, чтобы постоянно привлекать деньги за счёт новых участников. Первые инвесторы получают доход из взносов «свежих» инвесторов. Принцип финансовой пирамиды – это когда нижние ряды «кормят» верхние.

Схема не всегда раскрывается организаторами, а источники дохода умалчиваются. Вместо них, называют малозначимые источники или вообще вымышленные. Факт сокрытия либо подмены данных считается мошенничеством.

Математики и экономисты говорят, что перераспределение вкладов между участниками не может работать вечно, поэтому такая денежная схема рушится. Участники не будут в прибыли долго. Обычно только первые члены получают больше, чем вложили, последним не достаётся ничего. Погашение обязательств перед каждым невозможно.

История финансовых пирамид

Первые финансовые пирамиды относятся к XVII-XVIII векам. Экономическая история многих стран знает массу таких примеров.

В 1717 году Джон Ло, французский предприниматель и видный деятель королевского двора, выпустил 20000 акций по цене в 500 ливров. Он говорил, что французский флот нашёл золото в Миссисипи, где местные жители одарят всех французов своими богатствами. Ло запустил мощную рекламу, а его статус внушал доверие инвесторам.

Через несколько месяцев акции выросли до 5000 ливров. Но компания Ло не могла долго удерживать цену искусственно и через полгода пузырь лопнул. Это предприятие чуть не разорило Францию: начался финансовый кризис, пропали товары с полок, а недовольство вкладчиков перешло в панику.

Примерно в то же время в Англии Роберт Харли открыл «Компанию Южных морей». Она обещала дать акционерам исключительное право на торговлю с испанской частью Южной Америки. Единственным активом компании был государственный долг Англии.

Инвесторами становились важные особы, даже Исаак Ньютон вложил туда деньги. Харли использовал их имена для рекламы, привлекая новых вкладчиков. В итоге права оказались не такими полными, как думал основать. Организацию признали банкротом.

«Португальская пирамида»

Эмигрантка Дона Бранко открыла в 1970 году свой банк и обещала доходность вкладчикам в 10% по депозитам каждый месяц. В течение 14 лет система работала, и Бранко получила прозвище «народный банкир». Когда пирамида рухнула, отчитываться по обязательствам стало невозможно, и женщину осудили на 10 лет.

Акции Лу Перлмана

Создатель музыкальной группы Backstreet Boys некоторое время провёл в тюрьме за финансовые махинации. В 1981 году он организовывал фиктивные фирмы и размещал акции на бирже, публикуя липовые отчёты об их прибыли.

Схема просуществовала 20 лет, акции за это время увеличились в цене, но потом Лу получил 25 лет тюрьмы и миллионный штраф. Держатели акций даже после возмещения части денег потеряли $300 млн.

Пирамида Саеда Шаха

Пакистанский преподаватель Саед Шах в 2005 году начал рассказывать соседям о том, что у него есть секретная программа заработка на акционной торговле. Шах нашёл 10 вкладчиков, выплатил им проценты и получил ещё десятки желающих.

За полтора года он собрал 300 тысяч человек, которые отдали в общей сложности $1 млрд. Сначала Шаха хотели сделать главой региона, но, когда пирамида рухнула, его осудили за мошенничество.

МММ

Сергей Мавроди основал крупнейшую пирамиду XX века, число участников в которой превысило 15 миллионов. АООТ «МММ» с 1992 года принимала денежные вклады в обмен на свои акции. Обещали доход под 200% в месяц. В 1994 году из-за налогового конфликта курс бумаг упал, компания обанкротилась. Сумма задолженности составила 5 млрд рублей.

Властилина

В 1992 в Московской области появилось предприятие «Властилина». Его основала Валентина Соловьёва, которая принимала вклады под большие проценты и занималась продажей машин и квартир по низким ценам.

Соловьёва сделала новым сотрудником компании предложение. Она попросила сдать ей по 3 млн 900 тысяч рублей и взамен пообещала автомобиль «Москвич», который тогда стоил 8 млн рублей. Валентина выполнила договорённости, а слава о «Властилине» разлетелась по всей стране. Туда вкладывались даже известные личности: Алла Пугачёва, Филипп Киркоров, Александр Розенбаум, Юрий Лоза, Лолита и другие.

Перебои с выплатами начались в 1994, а приговор Соловьёвой вынесли в 1999. Сумма ущерба составила 537 млрд неденоминированных рублей и $2,5 млн.

Русский дом Селенга

В 1992 году в Волгограде появилась компания «Русский дом Селенга», открывшая за год 70 филиалов по всей стране. Деньги возвращались в виде выплат по вкладам, были привлечены на открытие сети супермаркетов и туристических фирм.

В 1996 году создатели пирамиды – Сергей Грузин и Александр Саломадин – были арестованы. Они получили от вкладчиков почти 3 триллиона рублей, растратили треть на содержание компании, и обманули 2,5 миллиона человек.

Многоуровневая

Каждый новый участник оплачивает вступительный взнос, который распределяется между теми, кто его пригласил и участником уровня выше. Новичок приглашает других и получает от них свой доход.

Причина краха – недостаток участников. Когда число пользователей перестаёт расти последние участники терпят сильные убытки. Обычно такая пирамида, прикрывается торговлей или высокодоходным инвестированием.

Одноуровневая или схема Понци

Схема получила название в честь Чарльза Понти (Понци) – итальянского эмигранта, который сделал первую финансовую пирамиду в США.

Новые участники не привлекаются старыми. Первые вкладчики получают доход из личных денег организаторов и думают, что так будет всегда. Они начинают подтверждать финансовую стратегию и рекомендуют вложиться друзьям.

1. Выплаты не связаны с объёмом продаж

Если говорят, что вы получите, например, 5% с каждого проданного вами и вашим соседом шампуня, скорее всего, это сетевой маркетинг.

Если никто не говорит, что количество проданных акций, ваучеров или товаров повлияет на выплаты, то это похоже на мошенническую схему, где доход идёт со взносов новых вкладчиков.

2. Вам обещают лёгкий и нереальный доход

В рекламе финансовых пирамид звучат цифры доходности выше среднего по рынку.  Упоминается отсутствие рисков, быстрое обогащение, называется конкретное число денег, которое вы получите. Например, «Получай гарантированно +100% доходности каждую неделю без специальных знаний и навыков».

Такая процентная выплата не рациональна. Она превышает предложения любых финансовых институтов. Российские банки дают ставку по вкладу 7-8% в год. Кроме того, на рынке ценных бумаг запрещено законом гарантировать доходность и нужно предупреждать инвестора о риске потери денег.

3. От вас требуют достаточно денег, но при этом следить за движением средств невозможно

Обычно стартовый взнос в пирамидах большой, но доступный для людей. Так можно охватить максимум инвесторов, которые смирятся с потерей средств в случае краха.

При этом деньги постоянно «путешествуют»: вам говорят, что страхование сделок фонда идёт в одной стране, а покупка-продажа акций – в другой.

4. Руководители компании думают только о пиаре

Если во время презентации, на сайте или в буклетах постоянно рассказывают, как пайщикам повезло, но при этом не дают точной информации (годовых балансов, финансовых отчётов, списка активов), которую можно проверить в независимых источниках, это пирамида.

Для таких схем характерна агрессивная реклама в СМИ (например, «Компанию Южных Морей» Роберта Харли за деньги поддерживали писатели Дэфо и Свифт).

5. В разговоре с организаторами звучат непонятные термины

Организаторы финансовых пирамид постоянно используют «умные слова»: трейдинг, фьючерс, форекс, опционы. Такая лексика должна отпугнуть, но на практике она интригует и привлекает новых инвесторов.

6. Организаторы сохраняют анонимность, а у компании много тайн

Если у организации нет офиса, точного определения деятельности и устава, а главное – лицензии ФКЦБ/ФСФР России или Банка России, лучше с ней не связываться.

Кроме того, у таких компаний обычно нет собственных основных средств и других капитальных активов. Вам могут говорить, что секреты работы не раскрывают специально, ведь это конфиденциальная и стратегически важная информация.

7. Механизмы инвестирования непрозрачные, а у компании нет признаков экономической деятельности

К примеру, вам пообещали большие проценты при инвестировании в высокодоходные инструменты фондового рынка. Вы проводите мониторинг и выясняете, что компании нет на фондовой бирже и торговлей она не занимается.

Ответственность за финансовую пирамиду

Пирамиды признаны нелегальными во многих странах, а в ОАЭ и Китае, вообще можно получить за это высшую меру наказания. Некоторые государства не стали вводить отдельную статью в уголовное право, поэтому квалифицируют финансовые пирамиды как разные преступления (например, незаконная предпринимательская деятельность).

Сравнивать пирамиды с мошенничеством не совсем корректно

Если при создании долгосрочного проекта предприниматель ошибся, финансовая пирамида становится просто неприятным следствием, от которого уходят путём дополнительного кредитования.

Но даже при умышленном владении чужими деньгами не всегда можно наказать организаторов – если в суде докажут, что деньги пошли на промежуточные выплаты, а не были полностью присвоены. По большому счёту, единственные деньги, которые организаторы пирамид присваивают, это вклады первых инвесторов.

Но хитрость в том, что первые вкладчики не потерпевшие, так как получили назад свои деньги (за счёт последних и реально обманутых вкладчиков). Поэтому подобные преступления сложно определять как «мошенничество». В нашей стране такие дела до 2010 года попадали в категорию «лжепредпринимательства» (до ликвидации 173 статьи).

Ответственность в России

Финансовая пирамида и российское законодательство связаны статьёй 172.2 УК РФ. За её организацию можно лишиться свободы на шесть или менее лет. При этом нужно доказать, что не было законной инвестиционной или предпринимательской деятельности, а деньги новых участников уходили на выплату доходов старым участникам.

Может ли пострадавший от финансовой пирамиды получить компенсацию?

Это зависит от того, жертвой какой именно пирамиды вы стали. Обратитесь в Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав акционеров и вкладчиков.

Если пирамида есть в их базе данных, вы получите компенсацию, максимальная сумма которой 35 000 рублей (это возмещённый вклад без учёта процентов и за вычетом полученной вами прибыли). Ветераны ВОВ могут получить до 250 000 рублей.

Куда сообщить о финансовой пирамиде

Если вы стали жертвой, составили претензию на имя мошенников и вам не дали ответа, пишите заявление в органы полиции или прокуратуры РФ. Для этого соберите документы, которые подтверждают ваши денежные переводы. Объединитесь с другими пострадавшими для подачи коллективного иска.

Если какая-то организация вызывает у вас подозрения, пишите в Центральный банк России через онлайн-приемную.

Где смотреть список финансовых пирамид?

С 2014 года пирамидами занимается отдельное подразделение Центрального банка – Главное управление противодействия недобросовестным практикам поведения на открытом рынке. Оно анализирует информацию, которая поступает через обращения граждан и появляется в СМИ, а ещё помогает правоохранительным органам.

В 2018 году Центробанк запустил интернет-робота – он отслеживает финансовые пирамиды в России. Информация о результатах выкладывается на официальном сайте постфактум, т.е. когда пирамида уже раскрыта, и её работа пресечена.

На сайте Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров можно изучить «Реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, вкладчикам которых выплачивается компенсация».

Читайте: «Самый богатый человек в Вавилоне» – основные тезисы и правила, которые заставят деньги работать на вас

Источник: https://invlab.ru/financy/finansovaya-piramida/

Финансовые пирамиды: список и классификация

Сайт со списком финансовых пирамид 2019

Приветствую! Накануне нового года я часто анализирую что-то интересненькое из года уходящего. Давайте сегодня вспомним… финансовые пирамиды 2015 – список, виды, специфику и способы заработка на них.

Чем финансовые пирамиды отличаются от серьезных инвестиционных проектов?

На первый взгляд, все очень просто. Первым участникам пирамиды деньги выплачиваются за счет взносов следующих инвесторов. И никакой полезной деятельности! Пирамида не продает товары, не оказывает услуги, не торгует на Форекс, не вкладывает деньги в стартапы. ФП просто запускает массовую рекламу и активно привлекает деньги «инвесторов».

Как только приток денег становится меньше сумм выплат, пирамида закрывается. Но бывает, что ФП сворачивается гораздо быстрее – в момент, когда ее создатель решает, что денег ему уже хватит.

Почему же люди снова и снова добровольно (!) несут свои денежки в финансовые пирамиды? А особо азартные товарищи даже продают машины/квартиры или берут «на инвестиции» банковские и другие кредиты!

  • Во-первых, любовь к «халяве», увы, неистребима. Особенно, у жителей стран бывшего СССР
  • Во-вторых, за годы независимости в России так и не сформировалась здоровая инвестиционная среда. Банковские вклады, недвижимость, невнятные ПИФы и золотые монеты с «мишками» и «зайками» из серии «Сочи-2014». Выбор невелик, доходность низкая. А хочется, чтобы просто, быстро и много
  • В-третьих, современные финансовые пирамиды хорошо маскируются под реально работающие проекты. Придумывается легенда, на сайтах публикуются красивые графики и отчеты, к рекламе подключаются уважаемые эксперты

Вы уверены, что вкладываете деньги в турецкую недвижимость, компанию по прокату автомобилей или ПАММ-счета. И только после банкротства очередного «инвестпроекта с высокой доходностью» выясняется, что это была банальная финансовая пирамида…

Финансовые пирамиды в Сети

В последнее время финансовых пирамид в Интернете гораздо больше, чем в офлайне.

И неудивительно! Ведь в Сети организатор ФП может остаться анонимным, а запустить массовую рекламу онлайн гораздо проще и дешевле, чем в реальной жизни.

Самый популярный тип ФП в Интернете – это хайп (от английского HYIP — High Yield Investment Program). От классических финансовых пирамид он отличается тем, что какое-то время исправно выплачивает участникам пассивный доход.

HYIP, как правило, работает только с электронными платежными системами (PerfectMoney, ЯндексДеньги, QIWI). К слову, WebMoney в таких схемах не участвует – слишком уж велик риск блокировки аккаунтов (и участников, и самого хайпа).

Хайпы принято делить на краткосрочные (живут всего несколько дней), среднесрочные (несколько месяцев) и долгосрочные (2-3 года и даже больше). Понятно, что чем короче «жизнь» проекта – тем выше доход участника.

На популярном инвестиционном форуме MMGP под хайпы выделен целый раздел с названием «псевдоинвестиции». Все актуальные хайпы там наглядно поделены на низко- , средне- и высокодоходные.

Рекордсменом среди хайпов в России считается Gamma Investment Corporation. Проект отработал на рынке около четырех лет! Причем, все это время стабильно выплачивал участникам ежемесячную прибыль в размере 8-10%.

После скама Gamma Investment Corporation (в 2013 году) тысячи людей потеряли крупные суммы денег. Кто-то вложил в проект $50 000 – 100 000. Другие инвестировали кредитные деньги или средства, полученные от залога квартиры. Третьи вложили в проект более чем приличную сумму, чтобы, не работая, жить только на проценты.

Говорят, что после скама Gamma Investment Corporation на ее счетах зависли десятки (а то и сотни) миллионов долларов.

Где узнать информацию о финансовых пирамидах?

В России новые ФП открываются чуть ли не каждую неделю. Если Вы хотите испытать удачу (или, наоборот, исключить финансовые пирамиды из своего инвестпортфеля), очень рекомендую этот сайт. На сайте представлены самые крупные финансовые пирамиды 2015 года в виде удобного списка.

Какую информацию там можно найти? Название пирамиды и ее тип (инвестиции, классика или хайп), ссылку на официальный сайт, минимальную сумму входа, срок вклада и процент прибыли за месяц. В последней колонке — самая важная для инвесторов информация: платит ли проект или вывести деньги уже невозможно.

Информация обновляется часто, так что список можно смело использовать как актуальный «справочник» по финансовым пирамидам.

Из таблички, например, видно, что «Взаимный фонд Меркурий» перестал выплачивать деньги своим инвесторам еще 12 ноября нынешнего года. Фонд отработал чуть больше полутора лет. Минимальный взнос составлял 20 000 рублей, а ежемесячная доходность – 15-25%. Кстати, проект успешно развивался не только в России, но и в 10 других странах (например, в Казахстане и Украине).

Можно ли заработать, участвуя в финансовых пирамидах?

Как ни странно, но заработать можно даже на таком изначально жульническом проекте!

  • Во-первых, ФП может быть «честной» и «не очень»

Звучит как парадокс, но на самом деле «честные» финансовые пирамиды день в день начисляют своим вкладчикам прибыль, выводят деньги со счетов и аккуратно выплачивают комиссионное вознаграждение за привлеченных участников. Вплоть до момента своего «банкротства».

Такие пирамиды отличаются качественным сайтом, отличной техподдержкой и хорошими отзывами в Сети. Опять-таки до момента «схлопывания» пирамиды. Если вовремя выйти из «честной» пирамиды, можно остаться в неплохом плюсе.

Однако многие организаторы финансовых пирамид не заморачиваются с техмоментами и умудряются «кинуть» даже первую («золотую» для любой пирамиды) волну участников! В таких пирамидах выигравших не бывает в принципе.

  • Во-вторых, входить в любую пирамиду нужно через несколько месяцев после ее запуска — на стадии активного роста. Если сервис wordstat.yandex.ru показывает, что пик популярности ФП уже позади (или проект так и не смог раскрутиться), ловить в нем уже нечего
  • В-третьих, по-настоящему хорошие деньги в пирамидах зарабатываются только за счет привлечения новых участников. Поэтому придется позаботиться о том, как и где Вы будете рекламировать новый проект (собственный блог, тематические форумы, реклама, соцсети, , почтовая рассылка)

В общем, зарабатывать на финансовых пирамидах теоретически можно. Но, на мой взгляд, в Сети (да и в офлайне) — огромное количество интересных и реальных (!) проектов. Так стоит ли рисковать крупной суммой денег для участия в изначально мошеннической схеме?

А Вы когда-нибудь принимали участие в финансовых пирамидах? И если да, то с каким результатом?

и делитесь ссылками на самые интересные посты в любимых социальных сетях!

P.S. Друзья! Если вы пострадали от деятельности этих или каких-либо других мошенников и все еще желаете попробовать вернуть свои деньги обратно, используя процедуру chargeback — воспользуйтесь помощью юриста, который дежурит у меня на сайте (форма слева внизу).

Его консультация бесплатна! Плюс рекомендую этих ребят, которые работают по всему миру(!), являются лидерами в Штатах и помогают вернуть потерянные деньги с пластиковых карт. Ну или напишите мне через форму обратной связи.

Я обязательно постараюсь вам помочь!

P.S.S. Чарджбэк сработает только в том случае, если вы заводили деньги со своей пластиковой карты VISA или MASTERCARD!

Источник: http://capitalgains.ru/stati/finansovye-piramidy-2015.html

Тдп – московский юридический портал

Сайт со списком финансовых пирамид 2019
11.06.2019

На сегодняшний день работа недобросовестных микрофинансовых организаций – это большая проблема. Финансовые пирамиды – казалось бы, термин давно устаревший – до сих пор мешают вкладчикам успешно осуществлять свою работу на рынке финансов.

Среди подобных финансовых организаций можно выделить недобросовестных брокеров и микрофинансовые организации.

Что из себя представляет список финансовых пирамид в 2019 году и как вернуть свои деньги, если вы являетесь одним из пострадавших от их действий, вы узнаете в этой статье.

Если вы или ваши близкие столкнулись с фининсовыми пирамидами и на данный момент вы не знаете, как действовать дальше, то мы рекомендуем вам посетить бесплатную юридическую консультацию с нашими специалистами: +7 800 500 3961 и +7 499 110 4133

Хотите воспользоваться бесплатной помощью юристов онлайн? Для этого достаточно задать интересующий вас вопрос в чате на нашем сайте или оставить заявку. Наши юристы незамедлительно вам ответят.

МИКРОФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ: СХЕМА РАБОТЫ И ПРИЗНАКИ

БРОКЕРСКИЕ ОРГАНИЗАЦИИ: КАК ВЕРНУТЬ ДЕНЬГИ С ПОМОЩЬЮ УСЛУГИ ЧАРДЖБЭК?

СПИСОК ФИНАНСОВЫХ ПИРАМИД 2019

МИКРОФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ: СХЕМА РАБОТЫ И ПРИЗНАКИ

Микрофинансовые организации – это такие компании, которые выдают денежные средства своим клиентам под якобы высокие проценты, превышающие среднерыночные. Однако не всем подобным организациям не всегда стоит доверять, поскольку многие из них являются всего лишь финансовыми пирамидами.

Вложиться гражданам предлагают в различные сферы – от соледобывания до изобретения новых лекарств. Основная схема работы такого рода микрофинансовых организаций состоит чаще всего из трех основных этапов. Все начинается с привлечения потенциальных вкладчиков.

Для этого используется агрессивная реклама в интернете, а также обзвон по телефону. В рекламных баннерах можно найти информацию о том, что вклады клиентов будет застрахованы. Доверять этому не стоит. Это связано с тем, что ни одна микрофинансовая организация не является банком.

Это означает, что вклады участников не защищены государственной системой страхования, поэтому пострадавший клиент недобросовестной микрофинансовой организации не сможет обратиться в Агентство по страхованию вкладов. Шансов получить страховую компенсацию из АСВ у клиентов МФО, МФК, КПК и др. нет.

Если вы или ваши близкие пострадали от действий финансовых пирамид и не знаете, куда обращаться за помощью, то мы рекомендуем вам связаться с нашими специалистами: +7 800 500 3961 и +7 499 110 4133

Среди основных признаков финансовых пирамид можно выделить следующие:

1) Финансовая пирамида использует деньги новых вкладчиков, чтобы выводить вклады старых вкладчиков
2) Финансовая пирамида не обладает лицензией ЦБ – лицензия позволяет осуществлять финансовую деятельность в рамках закона
3) Финансовая пирамида обещает высокий доход и проценты, которое во много раз превышают среднерыночные
4) Финансовые пирамиды распространяют навязчивую рекламу как в СМИ, так и в Интернете 

БРОКЕРСКИЕ ОРГАНИЗАЦИИ: КАК ВЕРНУТЬ ДЕНЬГИ С ПОМОЩЬЮ УСЛУГИ ЧАРДЖБЭК?

Брокеры-мошенники стали одним из новых видов финансовых пирамид на современном рынке страны. Такие организации работают в интернете и ориентируются в основном на криптовалюту и торговлю на бирже.

Недобросовестные брокеры для привлечения клиентов чаще всего обзванивают потенциальных клиентов по телефону, чтобы предложить им заработать крупную сумму в короткий срок и не выходя из дома. Однако в конечном счете в выгодном положении всегда остается сам брокер.

Трейдеру обещают, что на протяжении всей работы ему будет помогать так называемый специалист в области торговли на бирже. Когда дело доходит до вывода денег, то клиенту в этом отказывают, придумывая множество оправданий, а тот самый «куратор» перестает выходить с ним на связь.

Если вы пострадали от действий недобросовестных брокеров, то мы предлагаем вам посетить бесплатную юридическую консультацию с нашими специалистами: Если вы стали жертвой брокера-мошенника, то отчаиваться не стоит – вы все еще можете вернуть свои денежные средства. Для этого вы можете воспользоваться услугой чарджбэк.

Суть чарджбэка заключается в аннулировании платежа и возврате денежных средств на счет клиента. Для того, чтобы вернуть деньги от брокера, используя услугу чарджбэк, вы должны доказать, что действительно пострадали и потеряли свои деньги.

Вам понадобится собрать пакет всех необходимых документов, а также скриншоты различных переписок, в которых брокер отказывается возвращать ваши деньги. Не забудьте подготовить копию договора – желательно найти и отметить те пункты, которые брокер нарушил. Учтите, что услугой чарджбэк вы можете воспользоваться в течение 540 дней с момента перевода денег. Если вас обманул недобросовестный брокер и вы хотите вернуть свои деньги, мы предлагаем посетить бесплатную консультацию с нашими юристами:

Для того, чтобы успешно воспользоваться услугой чарджбэк, вам необходимо запомнить следующие правила:

– возможно ли в вашем случае осуществить чарджбэк? Для этого должны быть соблюдены следующие условия: 1) вы внесли деньги, используя карты Visa или Mastercard, именно на счет компании, а не на счета посторонних лиц или частные кошельки

– с момента перевода денежных средств прошло не более 540 дней

– чем быстрее вы подадите заявление, тем больше у вас шансов для возврата денег от брокера без предоплаты

– соберите все скриншоты личного кабинета, пополнения счета, операций по счету, переписки с менеджером брокера

– приложите к заявлению копию договора с брокером, чтобы узнать перечень услуг компании

– собрав все нужные документы, отправьте заявление на возврат без предоплаты брокеру, и если он проигнорирует вашу просьбу, то лучше обратиться в банк

– в претензии не нужно указывать факт мошенничества – это затянет процесс возврата денег от брокера. Если вы нуждаетесь в помощи при составлении грамотной претензии, мы рекомендуем воспользоваться услугами наших профессиональных юристов+7 800 500 3961 и +7 499 110 4133 

СПИСОК ФИНАНСОВЫХ ПИРАМИД 2019

Ниже представлен список организаций, которые обладают признаками финансовых пирамид:

МФО, МФК, КПК И Т.Д

БРОКЕРЫ

Финансовый брокер, 119034, г.Москва, ул. Льва Толстого, д. 5/1, стр. 1.

GlobalFX (Глобал Эф Икс), Пресненская наб., 8 строение 1, Москва, 123317

Гранд-Бизнес, 111024, город Москва, Авиамоторная улица, дом 50 строение 2, пом XIV комн 51

City Trade (СитиТрейд), 81904, Trust Company Complex, Ajeltake Road, Ajeltake Island, Majuro, Marshall Islands

Промэкономгрупп, 111024, г.Москва, ул.Авиамоторная, д.50, стр.2 

VNC Brokers (ВНСБрокерс), 46 Christaki Kranou, office 2, 4042, Limassol, Cyprus

Столичная финансовая корпорация, 119017, МОСКВА Г, ОРДЫНКА Б. УЛ, 40, СТР.4 

Сберегательный кредитный союз, г. Москва, ул. Таллинская, д. 20 к. 2, кв. 142. 

TeleTrade (ТелеТрейд), 123317, МОСКВА Г, ПРЕСНЕНСКАЯ НАБ, ДОМ 8, СТРОЕНИЕ 1, ПОМЕЩЕНИЕ 285С

МосСберФонд, 119261, МОСКВА Г, ЛЕНИНСКИЙ ПР-КТ, ДОМ 8

Трейд 12 (Trade 12), Tomimae 5, Tallinn 10145, Estonia

Соль Руси, г. Москва, Дмитровское шоссе, д. 157, стр. 9, каб. 93-146.

Goldberg Trade (Голдберг Трейд)

Парса Компани Групп, 115201, МОСКВА Г, СТАРОКАШИРСКОЕ Ш, Д. 2, КОРП. 2

FosterBit (Фостербит)

Городская сберегательная касса, 109012, МОСКВА Г, НОВАЯ ПЛ, 10

 Capital Markets Banc (КапиталМаркетс), Bressenden Place, 14th floor, London, SW1E 5JX, United Kingdom

Финансовая группа Парус, г. Москва, ул. Бутлерова, д. 17Б Э 2 пом. XI К 69 офис 17

Singapore IT (Сингапур ИТ)

Капитал-Консалтинг, г. Москва, ул. Илимская, д. 2 пом. XIII ком. 1

Форекс Оптимум (Forex Optimum)

Финансовая расчетная палата, 125167, город Москва, улица Планетная улица, дом 12, пом. I ком. 4 

Макситрейд (Maxitrade), Strategy One Ltd.: Suite 305, Grith Corporate Centre, Beachmont, PO Box 1510, Kingstown, Saint Vincent and the Grenadines

Бастион, 115035, Москва, наб Космодамианская, ДОМ 52, СТРОЕНИЕ 4

Forex Club (Форекс Клаб), Сент Винсент и Гренадины

Crypto5 (Крипто5), Indy Group Ltd, Sofia Landmark House Center, этаж 5-6, бульвар Царя Освободителя, д.14, София 1000, Болгария.

Добрыня, 109044, МОСКВА Г, ДУБРОВСКАЯ 1-Я УЛ, ДОМ 1А, ПОМЕЩЕНИЕ III КОМ. 3

World Trust Invest (ВорлдТрастИнвест)

Доходный, 109044, город Москва, Дубровская 1-я улица, дом 1а, помещение III ком.1

24Option, 39 KOLONAKIOU ST., AYIOS ANTHANASIOS, CY-4103 LIMASSOL, CYPRUS

Семейная копилка, Москва, проспект Ломоносовский, д. 4, корп.1

Binomo (Биномо)

МФК Элизиум, ООО МФК Эврика, ООО МФК Элегия, ООО МФК Русмикрофинанс-АСТ, 123317, МОСКВА Г, ПРЕСНЕНСКАЯ НАБ, ДОМ 8, СТР 1, ПОМЕЩЕНИЕ 603М К.3

Capital Level (КапиталЛевел),

Интел, 108851, МОСКВА Г, ЩЕРБИНКА Г, ВЕСЕННЯЯ УЛ, ДОМ 3, ЭТАЖ 1 ПОМ. 4 КОМ. 18

Goldman Capital (ГолдМэн Капитал)

Харитинов Капитал, 123112, город Москва, Пресненская набережная, дом 12, эт 16 пом 4.2

 Соцагрофинанс, 105318, Г МОСКВА, ВОСТОЧНЫЙ АДМИНИСТРАТИВНЫЙ ОКРУГ, РАЙОН СОКОЛИНАЯ ГОРА, УЛ ЩЕРБАКОВСКАЯ, Д 3, ОФИС 1003

Домашние деньги, 115088, МОСКВА Г, ЮЖНОПОРТОВЫЙ 2-Й ПР, 33, СТР 1

Столичный Сберегательный, 115035, город Москва, Садовническая улица, дом 82 строение 2, офис 2082

 Анкор Инвест, Россия, Москва, 123060, ул. Маршала Мерецкова д.3

Фининвест, 123112, город Москва, Пресненская набережная, дом 12, комната 82

КПК Русфинкредит, Набережная Пресненская, дом 12, офис 4403, 123317

МФК Инкассоэксперт

Илион Капитал, 115035, город Москва, Садовническая улица,

Инвест-Проект, 109240, город Москва, Москворецкая набережная, дом 7 строение 1

Интел (инвестиции в фармацевтику), 108851, МОСКВА Г, ЩЕРБИНКА Г, ВЕСЕННЯЯ УЛ, ДОМ 3, ЭТАЖ 1 ПОМ. 4 КОМ. 18

Bormancorp

КПК Содействие развитию взаимного кредитования (СРВК), 119034, город Москва, улица Льва Толстого, 5/1 стр.1 

10 brokers

Инвестиционный Дом Жизнь, 109544, город Москва, бульвар Энтузиастов, дом 2, этаж 8 комната 22

ArtFX.Pro

Стратегии Инвестиций, м. Менделеевская, Москва, Тихвинская улица, 2

Larson and Holz

КБ Финанс, Москва, Варшавское ш., дом 26 

Dominion FX 

Русский Сберегательный Дом, г. Москва, ул. Садовая-Черногрязская, дом 16/18, стр. 1

E3 INVESTMENT (Е3 ИНВЕСТМЕНТ)

Доверие Финанс

Столичный дом доходный,123112, город Москва, Пресненская набережная, дом 8 строение 1, этаж 48 пом 484с комната 2 офис 15

ПК Инвестсоцвклад,

МФК Мани Фанни

Источник: https://www.tdp-moskva.ru/articles/mikrofinansovye-organizatsii/spisok-finansovykh-piramid-2019-pomoshch-yuristov-dlya-vozvrata-deneg/

Юрист Авилин
Добавить комментарий