Образец запроса в банк о предоставлении информации по картотеке

Проверить расчетный счет на блокировку: подробная инструкция в картинках

Образец запроса в банк о предоставлении информации по картотеке

Проверить счет на наличие блокировки можно на сайте ИФНС, введя номер счета и БИК банка. Для снятия блокировки нужно предоставить в налоговый орган документы, подтверждающие оплату задолженности или устранение недочетов.

Чтобы проверить расчетный счет на наличие блокировок, нужно зайти в сервис на сайте ФНС “Система информирования банков”.

Шаг 1. Выбрать тип запроса “Запрос о действующих решениях о приостановлении”, ввести ИНН налогоплательщика, БИК обслуживающего банка и капчу.

Рисунок 2. Окно ввода запроса Системы информирования банков

Шаг 2. В случае отсутствия блокировок вы увидите следующую запись:

Рисунок 3. Результат запроса об отсутствии блокировки

Если счет заблокирован, получите сообщение о наличии приостановления и информацию о решении ИФНС: номер, дату, код отделения ИФНС, БИК банка.

Рисунок 4. Результат запроса о наличии блокировки

Что такое блокировка

Блокировка расчетного счета — это приостановление по решению ФНС всех расходных операций, кроме разрешенных законом. Регулируется процедура статьей 76 и статьей 101 НК РФ.

Решения о блокировках отправляются в банки только в электронном виде. Получив Решение, банк должен незамедлительно остановить все расходные операции, кроме тех, что имеют очередность платежа с первой по третью.

Таблица 1. Очередность списания платежей

Очередность платежаОперации
1Перечисления и выдачи со счета по исполнительным документам на выплаты по алиментам, возмещению вреда жизни и здоровью.
2Перечисления и выдачи по исполнительным документам на выплаты выходных пособий и задолженности по заработной плате.
3Перечисления и выдачи на выплату зарплаты, налогов и сборов в календарной очередности.

За что налоговая блокирует счета, виды блокировок

Существует два способа блокировки счетов:

  • На все расходные операции, независимо от суммы. Клиент не может проводить расходные операции, кроме уплаты налогов и выплат по исполнительным листам, т.е. для платежей с первой по третью группы очередности.
  • На расходные операции в размере суммы задолженности. На счете клиента блокируется сумма, равная недоимке по налогам, сборам и пени. Средствами сверх этой суммы можно свободно распоряжаться.

Примечание. Пример: налоговая заблокировала счет ООО на сумму в 10 тыс. руб. Остаток на момент блокировки  — 30 тыс. руб, следовательно, клиент может свободно распоряжаться средствами в пределах 20 тыс. руб.

Причины приостановления операций по расчетным счетам в размере суммы задолженности:

  • Образовалась недоимка по уплате налогов, пеней и штрафов.
  • Не выполнены требования по результатам проверки ИФНС.
  • Причины приостановления операций по расчетным счетам на все операции:
  • Не сдана вовремя налоговая декларация.
  • Не обеспечена техническая возможность получения электронных документов от ФНС.
  • Не передана квитанция о приеме требования явки в отделение ИФНС или предоставлении документов или разъяснений.
  • Не представлен расчет сумм налога на доходы физ. лиц, исчисленных и удержанных организацией.

Примечание. ИФНС, как правило, блокирует все счета клиента, включая валютные. Поэтому общая сумма блокировки может в несколько раз превысить размер задолженности, а при полной остановке операций по всем расчетным счетам деятельность компании может быть парализована.

Что делать, если счет заблокировали

  • Важно предупредить контрагентов о приостановлении операций. Часто вместе с блокировкой к счету предъявляется так называемая Картотека 2 по неоплаченным в срок расчетным документам. Это означает, что к счету предъявляются инкассовые поручения на недоимку по налоговым платежам, и в случае поступления средств происходит безакцептное списание задолженности. В случае ошибки в начислении долга возврат неправомерно списанных средств может занять довольно продолжительное время.
  • Навести справки в банке об обстоятельствах блокировки и наличии картотеки. В случае, если оплаты недоимки уже произведены, взять копии подтверждающих оплату документов с отметкой банка.
  • Посетить налоговый орган для выяснения обстоятельств, предъявить подтверждающие документы. Если претензии ИФНС обоснованы, узнать подробности платежа, период, за который образовалась задолженность или не сдана отчетность, точную сумму, КБК и прочую существенную информацию.
  • Произвести оплату недоимки, предоставить необходимые документы или отчеты.
  • При необходимости, взять в банке копии платежных поручений с отметками об оплате.
  • Предоставить ИФНС документы, подтверждающие устранение недочетов.

После остается только дождаться, когда налоговая снимет ограничения. Это должно произойти не позднее дня, следующего за днем принятия решения о снятии блокировки через электронную систему информирования банков.

Выдача клиенту решения о разблокировке с целью передачи в банк не допускается, т.к. оно не имеет юридической силы.

Блокировка счета банком

Кроме налоговой инспекции, правом приостанавливать операции по счетам обладают банки. Этими полномочиями их наделяет Федеральный закон № 115-ФЗ.

Любая операция по счету на сумму свыше 600 тыс. руб подлежит обязательному контролю. Кредитная организация имеет право запросить у клиента документы, проясняющие ее экономический смысл, и заблокировать счет в случае отказа.

Это же относится и к операциям, носящим сомнительный характер, независимо от их суммы.

Лучший выход — предоставить запрашиваемые документы и не доводить дело до приостановки операций или как можно быстрее сделать это, если счет уже заморозили.

Вторая причина блокировки — включение юридического или физического лица в перечень организаций или физ.

лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. В этом случае узнать о блокировке удается, как правило, постфактум.

В данных обстоятельствах снять блокировку будет трудно, и доказывать свою правоту придется не банку, а сотрудникам Росфинмониторинга.

Блокировка расчетного счета по решению суда

На основании решения суда расчетный счет может быть арестован, либо по нему могут быть приостановлены расходные операции. Получив решение, банк обязан сразу прекратить все расходные операции по счету в пределах суммы, на которую наложен арест.

Самой распространенной причиной ареста является просроченная задолженность перед контрагентами, кредиторами и госучреждениями, и единственный способ разблокировать счет — доказать неправомерность их притязаний либо удовлетворить их.

Источник: http://prorko.ru/spravochnik/proverit-schet-na-blokirovku/

Как правильно написать письмо (обращение, заявление, запрос) в банк о предоставлении информации и документов – Не плачу кредит

Образец запроса в банк о предоставлении информации по картотеке

Наша жизнь полна парадоксов, некоторые из которых не столь очевидны. Но, по моему глубокому убеждению, у каждого из них есть более или менее явная причина.

Все банки в рекламных слоганах заверяют об открытости перед клиентами, но как только у клиента возникает необходимость получить информацию о самом же себе, расчетах с банком, насчитанных процентах, совершенных платежах и т.д., слово банкиров расходится с их делом.

И упаси Вас Бог потребовать ведомости на бумажном носителе с подписью и печатью банка! Учреждение тут же займет круговую оборону, выставив на передовую доблестных, но ужасно скрупулезных, придирчивых и без тени эмоций работников юридической службы, верных делу мирового капитализма. Если Вы не знаете всех тонкостей письменного обращения в банк, в лучшем случае результатом Ваших потуг будет формальный письменный отказ в предоставлении информации. И даже не надейтесь на детальное обоснование такого отказа. Не положено, и все тут…

Примечание. Хочу сразу уведомить, что данная статья, в первую очередь, будет полезна тем, кому необходимо получить информацию о своей задолженности перед банком, насчитанных процентах, штрафах и пене, а также получить копии документов, связанных с получением кредита, его условиями, погашением и т.д.

Ко мне часто обращаются клиенты банков, которые “приятно удивлены” суммой поточной задолженности. И ситуация у всех практически идентичная.

Как правило, человек оформил банковскую карту с неким лимитом. Т.е. фактически клиенту нужен был кредит, но по тем или иным причинам банк предоставлял его именно в такой форме.

Человек снимает определенную сумму или расплачивается картой, а после вносит на карточный счет деньги в погашение кредита. Такие нехитрые операции продолжаются некоторое время.

Но спустя месяцы или даже годы счастливый обладатель современного платежного инструмента узнает по звонку из банка, что его долг составляет N-ную немаленькую сумму, которая вводит клиента в ступор.

Реакцию простого обывателя предугадать несложно. Желание разобраться, посчитать все до копейки и установить истину лишает должника здорового сна, а воображение рисует мрачные картины “приятного” общения с коллекторами и будущего судебного разбирательства.

Казалось бы, что в получении информации и копий документов из банка проблем быть не должно: пишем запрос (письмо, обращение), указываем необходимые нам сведения, ссылаемся на стандартные законодательные нормы и получаем долгожданный ответ.

Ведь мы просим предоставить информацию о себе и ничего больше.

Банк должен понимать, что в таких отношениях все должно быть прозрачно, а достоверная информация лишь поспособствует взаимопониманию, устранению недоверия, возможных споров и скорейшему погашению задолженности. Но не тут то было…

Начнем с того, что согласно ч.3 ст.32 Конституции Украины:

“Каждый гражданин имеет право знакомиться в органах государственной власти, органах местного самоуправления, учреждениях и организациях со сведениями о себе, которые не являются государственной или иной защищенной законом тайной”.

Таким образом, если информация не содержит никакой тайны – бери на здоровье, а если содержит – не все так просто, даже если такие сведения касаются нас лично.

Является ли интересующая нас информация тайной?

Так, согласно ч.1 ст.60 Закона Украины “О банках и банковской деятельности” от 07.12.2000 №2121-III:

“Информация относительно деятельности и финансового состояния клиента, которая стала известна банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или третьим лицам при предоставлении услуг банку, является банковской тайной”.

Часть 2 указанной статьи уточняет, какие именно ведомости являются такой тайной, хотя этот перечень не является исключительным (полным). Если обобщить, то это любые сведения и документы о наших взаимоотношениях с таким учреждением, включая договора, операции, предоставленные услуги и т.д.

Также, согласно абзацу 1 ч.1 ст.1076 ГКУ:

“Банк гарантирует тайну банковского счета, операций по счету и сведений о клиенте”.

Получается, что необходимые нам сведения действительно являются банковской тайной, строго охраняемой законом.

Означает ли это, что доступ клиентов к информации о себе полностью закрыт?

Однозначно, нет. Это бы полностью противоречило логике договорных отношений. Просто у такого доступа есть свой специфический порядок.

Так, в соответствии с ч.1 ст.62 ЗУ “О банках и банковской деятельности”:

“Информация относительно юридических и физических лиц, которая содержит банковскую тайну, раскрывается банками:

1) на письменный запрос или по письменному разрешению соответствующего юридического или физического лица;

Также, согласно абзацу 2 ч.2 ст.1076 ГКУ:

“Сведения об операциях и счетах могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям…”

Суммируем, что банк обязан предоставить клиенту информацию о его счетах и операциях на соответствующий письменный запрос, несмотря на то, что такие ведомости являются банковской тайной. Порядок составления такого запроса предусмотрен Правилами хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, утвержденными Постановлением Правления НБУ от 14.07.2006 №267.

Так, в соответствии с частью 1 п.3.1 указанных Правил:

“Письменный запрос и/или разрешение клиента о раскрытии информации, которая содержит банковскую тайну и владельцем которой является такой клиент, составляется в произвольной форме”.

Получается, что ничего хитрого в таком письме и быть не может. Его можно набросать от руки на колене прямо в самом банке, указав суть вопроса, получателя, просителя и другие понятные реквизиты.

Важно. Несмотря на норму о вольном характере такого запроса, я настоятельно рекомендую подойти к составлению этого документа со всей внимательностью, строгостью и детализацией, а ссылка на все законодательные нормы, приведенные в этой статье, является практически обязательной.

Дело в том, что банки игнорируют даже абсолютно обоснованные и законные требования. Однако отказ исполнения запроса при полной аргументации позиции клиента всегда поможет в возможных будущих спорах, в том числе в судебном порядке.

Кроме того, такая позиция банка открывает прямую возможность истребовать такие сведения через суд, и даже уменьшить сумму требований банка в иске, о чем мы поговорим позже.

Шаблон запроса Вы сможете найти в статье ниже.

Обязательно стоит учесть, что согласно части 2 п.3.1 этих Правил:

“Письменный запрос (разрешение) физического лица – клиента банка должен быть подписан этим лицом. Его подпись должна быть засвидетельствована подписью руководителя банка или уполномоченным им лицом и оттиском печати банка или нотариально”.

Этому моменту я попрошу Вас уделить особое внимание.

Итак, Вы составили такой запрос, а по сути разрешение раскрыть страшную банковскую тайну самому себе. Теперь Вам осталось взять с собой паспорт и направиться в главный офис банка или его ближайшее управление/отделение/подразделение.

В присутствии начальника этой структуры необходимо самому подписать такой запрос и требовать (именно требовать!) засвидетельствовать Вашу подпись на том же экземпляре запроса подписью и печатью банка.

В результате под Вашей подписью должно появиться:

“Подпись гражданина Петрова Петра Петровича подтверждаю (на укр. – “засвідчую”)”.

Далее должны следовать, собственно, сама подпись уполномоченного лица, его ФИО, должность, дата и печать отделения.

Является ли начальник управления/отделения/подразделения банка уполномоченным лицом?

Однозначно, да. Ведь банк предоставил ему право представлять отделение территориально, подписывать ряд документов и ставить на них печать. Надеюсь, Вам хватит аргументов убедить его в этом, иначе – это прямое нарушение законодательных норм и Ваших прав. В любом случае Вы можете пригрозить жалобами во все мыслимые и немыслимые инстанции).

Конечно, можно сразу обратиться к нотариусу, но понятно, что такая процедура требует времени и денежных затрат.

Кроме того, я рекомендую Вам составить отдельное обращение на имя начальника отделения с требованием засвидетельствовать Вашу подпись в соответствии с п.3.1 Правил хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, утвержденных Постановлением Правления НБУ от 14.07.2006 №267.

Также сам основной запрос рекомендую распечатать в 3-х экземплярах:

В главный офис банка;Копия для себя;Копия для начальника отделения (возможно, Вас попросят ее там оставить).

Требуйте засвидетельствовать Вашу подпись на всех экземплярах, включая тот, что останется у Вас. Это будет неоспоримым аргументом при возможных спорах.

Прошу Вас также запомнить, что в соответствии с ч.5 п.3.1 данных Правил:

“На письменный запрос владельца информации, которая составляет банковскую тайну или по его письменному разрешению, банк раскрывает такую информацию в объеме, определенном в письменном запросе или разрешении.”

Более того, согласно ч.2 ст.11 Закона Украины “О защите прав потребителей”:

“Перед заключением договора о предоставлении потребительского кредита кредитодатель обязан сообщить потребителю в письменной форме о:

2) кредитных условиях, в частности: г) тип процентной ставки

д) ориентировочную совокупную стоимость кредита (в процентном значении и денежном выражении) с учетом процентной ставки по кредиту и стоимости всех услуг (регистратора, нотариуса, страховщика, оценщика и тому подобное), связанных с получением кредита и заключением договора о предоставлении потребительского кредита;

Обратите внимание, что Закон предусматривает предоставление информации “перед заключением договора”. Но не спешите делать выводы. Об этом важном моменте мы поговорим ниже.

Сейчас запомним, что такую информацию банк обязан предоставить в письменной форме, что по умолчанию предусматривает наличие бумажного носителя, подписи уполномоченного лица банка и печати.

Важно, что п.п.д) п.2 ч.2 этой статьи обязывает банк предоставить совокупную стоимость кредита, с учетом всех начислений. А это ничто иное, как расчет платежей и задолженностей, т.е. расширенная информация о долге клиента в денежном и процентном отношении.

Кроме того, в соответствии с ч.2 ст.11 Закона:

“В случае непредоставления указанной информации субъект хозяйствования, который должен ее предоставить, несет ответственность, установленную статьями 15 и 23 данного Закона”.

Оказывается, что за нарушение нашего законного права банки должны быть наказаны. С такими санкциями Вы можете ознакомиться самостоятельно.

Теперь перейдем к законодательству о банковской деятельности. Согласно ст.56 ЗУ “О банках и банковской деятельности”:

“Клиент имеет право доступа к информации относительно деятельности банка. Банки обязаны по требованию клиента предоставить такую информацию: 

4) цену банковских услуг;

5) другую информацию и консультации по вопросам предоставления банковских услуг;

Таким образом, право клиента на информацию закреплено и в этом Законе. Более того, банки обязаны исполнять такие требования.

Как видим, речь опять идет о цене банковской услуги, которая является суммой насчитанных платежей, т.е. расчетом задолженности в нашем случае.

Детализируют требования ст.56 ЗУ “О банках и банковской деятельности” и ст.11 ЗУ “О защите прав потребителей” – Правила предоставления банками Украины информации потребителю об условиях кредитования и совокупной стоимости кредита, утвержденные Постановлением Правления НБУ от 10.05.2007 №168.

Так, в соответствии с п.2.1 главы 2 этих Правил:

Банки обязаны перед заключением кредитного договора предоставить потребителю в письменной форме информацию об условиях кредитования, а также ориентировочной совокупной стоимости кредита…

 Обращайтесь в Центр юридической помощи “Защита” где квалифицированный и опытный юрист поможет вам защитить Ваши имущественные права! 

За более подробной информацией и предварительной записи на консультацию обращайтесь по телефону горячей линии: +38(093)-20-89-738 |+ 38 (097)-121- 48- 24 – юрист Центра юридической помощи “Защита” Воскобойник Раиса Николаевна.

Звонки принимаются круглосуточно, если оператор занят мы Вам перезвоним.

Будем рады Вам помочь!

Источник: http://www.ne-plachu-kredit.com/banki-stop/kak-pravilno-napisat-pismo-obrasenie-zaavlenie-zapros-v-bank-o-predostavlenii-informacii-i-dokumentov-1

Расчетное и кассовое обслуживание

Образец запроса в банк о предоставлении информации по картотеке

  • Тарифы на расчеты в рублях
    для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой
    Операции, по которым удерживается НДС, явно указаны в соответствующих пунктах тарифов. Если в тарифах по операции указания об НДС отсутствуют, такие операции НДС не облагаются.
    Тариф списывается со счета клиента без акцепта в день проведения операции, при недостатке средств для оплаты комиссии операция не выполняется. За исключением пунктов, в которых указано иное.
    3. Расчетное обслуживание расчетного счета в рублях РФ
    3.1.Плата за ведение счета (ежемесячная плата): 1
    3.1.1. с использованием системы ДБО 750 руб.
    3.1.2. без использования системы ДБО 7 000 руб.
    3.1.3. ТСЖ/ЖСК и управляющих компаний первые 6 месяцев с даты открытия счета Бесплатно
    3.1.4. при отсутствии операций клиента в течение двух лет 2 10 000 руб., но не более остатка на счете.
    3.1.5. при обслуживании расчетного счета клиента, в отношении которого у Банка имеются сведения о нахождении в стадии банкротства/ликвидации6
    3.1.5.1. с использованием системы ДБО 5 000 руб.
    3.1.5.2. без использования системы ДБО 10 000 руб.
    3.1.6.С подключенным сервисом «Индикатор»8/Проверка контрагентов:
    3.1.6.1.  в системе  ДБО “Мобильный Банк-ПСКБ” 200 руб.      
    3.1.6.2.  в системе ДБО “ПСКБ. ОНЛАЙН. БИЗНЕС” Бесплатно     
    3.2.Плата за ведение счета платежного агента “40821” при наличии дополнительного соглашения по переводу средств на счет платежной системы (ежемесячная плата):1
    3.2.1. с использованием системы ДБО 1 500 руб.
    3.2.2. без использования системы ДБО 10 000 руб.
    3.3.Плата за перечисление средств на основании дополнительного соглашения:3
    3.3.1. внутрибанковские платежи 50 руб.
    3.3.2. в адрес других коммерческих банков 250 руб.
    3.4.Проведение платежного документа: 3
    3.4.1. платежей в бюджет и внебюджетные фонды Бесплатно
    3.4.2. внутрибанковские платежи
    3.4.2.1. с использованием системы ДБО 3 руб.
    3.4.2.2. без использования систем ДБО 30 руб.
    3.4.3. на счета в другие кредитные организации
    3.4.3.1. с использованием системы ДБО 30 руб.
    3.4.3.2. с применением системы БИ-Принт 100 руб.
    3.4.3.3. без использования систем ДБО и БИ-Принт 300 руб.
    3.5. Срочное исполнение платежа с использованием сервиса срочного перевода5 0,05 % от суммы платежа, (минимум 200 рублей, максимум 2000 рублей за один платеж)”
    3.6. Дополнительная плата за проведение платежного документа в интересах выгодоприобретателя/исполнение коммерческих обязательств  иных лиц             3 000 руб. / 0,1 % от суммы операции, но не менее 3000 руб.
    3.7.Комиссия за использование средств, поступивших на расчетный счет, в тот же день:
    3.7.1. наличным путем или с иных счетов в Банке Бесплатно
    3.7.2. из других коммерческих банков (% от суммы платежа) 0,12%, мин. 250 руб.
    3.7.3. для перечисления на депозитные и вексельные счета, открытые в АО Банк «ПСКБ» Бесплатно
    3.8. Перечисление заработной платы на счета физических лиц, открытые в АО Банк «ПСКБ», в соответствии с договором о перечислении заработной платы, заключенным с АО Банк «ПСКБ» 0,5% от суммы перечислений, но не менее 500 руб. в месяц
    3.9. Постановка платежных документов (платежных поручений, платежных требований и инкассовых поручений) в картотеку 1 и 24 60 руб.
    3.10. Зачисление денежных средств на текущий счет, кроме п. 3.11 Бесплатно
    3.11. Зачисление /списание денежных средств по операциям с участием нерезидентов  (за исключением зарплатных проектов). 0.07%, но не менее 1 000 руб.
    3.12. Перевод средств при закрытии счета, но не более остатка на счете7 10%, минимум –  15 000 RUB
    3.13. Перевод денежных средств в пользу физических лиц9      
    3.13.1. до 300 тыс. руб. в месяц 0%
    3.13.2.  от 300 до 500 тыс. руб. в месяц 0,50%
    3.13.3. от 500 до 1 500 000 руб. в месяц 1,50%
    3.13.4. свыше 1 500 000 руб. в месяц 9,00%
    3.14. Зачисление денежных средств на расчетный счет, поступившие как перевод остатка при закрытии счета в сторонней кредитной организации 5%, минимум –  1 000 RUB, но не более суммы зачисления
    1. 1Списывается со счета клиента без акцепта не позднее следующего рабочего дня после проведения первой клиентской операции по счету (списание/зачисление); в случае отсутствия движения по счету в течение оплачиваемого месяца начисление не производится. Не возвращается при закрытии счета в месяц удержания платы за обслуживание
    2. 2Оплачивается ежемесячно, в последний рабочий день месяца следующего после истечения двух лет
    3. 3За каждый документ, списывается со счета клиента без акцепта не позднее следующего рабочего дня
    4. 4За каждый документ, списывается с расчетного счета клиента без акцепта, при отсутствии средств на счете, после погашения картотеки
    5. 5Срочные платежи исполняются с использованием сервиса срочного перевода.Банк вправе задерживать исполнение платежа Клиента при необходимости проведения процедуры валютного контроля или других процедур согласно законодательству РФ.Услуга не предоставляется по внутрибанковским платежам (в том числе в Московский филиал АО Банк «ПСКБ»).Комиссия списывается в момент проведения платежа.                          В соответствии с действующими нормативно-правовыми актами Банка России, обязательному исполнению с использованием сервиса срочного перевода подлежат распоряжения, сумма которых превышает 100 млн. рублей.
    1. 6В случае получения Банком сведений о наличии у клиента процедуры банкротства/ нахождения в процессе ликвидации до 14-го числа месяца, вознаграждение взимается начиная с месяца, в котором выявлено наличие процедуры банкротства/нахождение в процессе ликвидации, после 14-го числа месяца, вознаграждение взимается начиная со следующего календарного месяца.
    2. 7В случае если перевод средств по заявлению о закрытии счета является  единственной операцией по счету в календарном месяце, комиссии за  проведение платежного документа, ведение счета и использование средств,  поступивших из коммерческих банков в тот же день, – дополнительно не  удерживаются.
    3. 8Сервис «Индикатор» предоставляется с помощью системы ДБО и оплачивается дополнительно к основному тарифу. Комиссия взимается при подключении сервиса «Индикатор», далее ежемесячно не позднее первого рабочего дня после даты, соответствующей дате подключения сервиса. При отсутствии денежных средств для оплаты указанной комиссии сервис не предоставляется.
    4. 9За исключением платежей в рамках сервиса «Зарплатный проект» АО Банк “ПСКБ”.
  • Тарифы на расчеты в валюте
    1. 1Комиссионное вознаграждение по операциям взимается Банком в USD, EUR, CNY или в валюте Российской Федерации по курсам, установленным ЦБ РФ на дату списания комиссии.
    2. 2Списывается со счета клиента без акцепта не позднее следующего рабочего дня после проведения первой клиентской операции по счету (списание/зачисление); в случае отсутствия движения по счету в течение оплачиваемого месяца начисление не производится. Не возвращается при закрытии счета в месяц удержания платы за обслуживание
    3. 3Оплачивается ежемесячно, в последний рабочий день месяца следующего после истечения двух лет.
    1. 4Списывается из суммы платежа.
    2. 5Перечень национальных валют и их курсы к доллару США устанавливается банком – корреспондентом. Сумма, необходимая для перечисления в долларах США, определяется клиентом самостоятельно на основании конвертера валют, размещенного на сайте Банка.
    3. 6В случае если перевод средств по заявлению о закрытии счета является  единственной операцией по счету в календарном месяце, комиссии за  проведение платежного документа, ведение счета и использование средств,  поступивших из коммерческих банков в тот же день, – дополнительно не  удерживаются.
  • Тарифы на кассовое обслуживание
    1. 1Денежные средства выдаются по предварительной заявке (в предыдущий рабочий день до 16:30)
    2. 2Производится не позднее рабочего дня, следующего за днем получения заявления; оформленные чековые книжки хранятся в банке не более 2-х месяцев
  • Тарифы на информационное обслуживание
    1. 1Информация (документ (кроме, подтверждающего перечисление средств в бюджет)/ справка) в соответствии с запросом Клиента, предоставляется на третий рабочий день после дня получения запроса, комиссия списывается со счета Клиента без акцепта в день получения запроса.
    2. 2При обслуживании Клиента с использованием системы “Мобильный Банк ПСКБ” первым экземпляром выписки и приложением к выписке считаются выписка и приложение к выписке, переданные Клиенту в электронном виде с использованием вышеуказанной системы.
    3. 3Комиссионное вознаграждение по операциям взимается Банком в валюте Российской Федерации по курсам, установленным ЦБ РФ на дату списания комиссии.
    4. 4Запросы и переписка по просьбе клиента по валютным платежам в валюте, отличной от EUR или USD, осуществляются по тарифам, номинированные в EUR.
    5. 5Устанавливается в одностороннем порядке и доводится до сведения клиента посредством системы «Мобильный Банк ПСКБ». Комиссия вступает в действие на следующий рабочий день после отправки уведомления клиенту.
    6. 6Применяется также при передаче телекоммуникационных сообщений, направляемых Банком при осуществлении документарных операций
    7. 7За каждый документ, списывается без акцепта в день заключения соглашения
  • Тарифы на документарные операции в РФ
    1. 1* Открытие непокрытого аккредитива с исполнением, по которому исполняющий банк – другая кредитная организация и получатель – клиент другой кредитной организации, осуществляется по согласованию с Банком
  • Тарифы на международные документарные операции
    1. 1При проведении международных документарных операций и торгового финансирования в валюте, отличной от EUR или USD, комиссии Банка списываются в валюте РФ по курсу ЦБ РФ на дату списания, при этом мин. и макс. значение тарифа определяется по его эквиваленту в EUR. Пересылка документов по фактическим расходам Банка.
  • Обслуживание компаний, заключивших соглашение о присоединении или договор о приёме платежей с Банком

    В настоящее время для компаний, заключивших соглашение о присоединении или договор о приёме платежей с Банком действуют льготные условия открытия и обслуживания счета.

    1. 1Вносятся в кассу банка в день подачи документов, необходимых для открытия счета, комиссия не возвращается.
    2. 2Выдается USB-токен или Смарт-Карта с временным ключем. Временный ключ используется только для регистрации нового ключа/ключей. При подключении нового главного ключа временный ключ прекращает действовать.
    1. 3В случае отсутствия действующего главного ключа или при отсутствии операций с использованием системы «Мобильный Банк ПСКБ» в течение шести месяцев, происходит отключение от системы «Мобильный Банк ПСКБ».
    2. 4Списывается со счета клиента без акцепта не позднее следующего рабочего дня после проведения первой клиентской операции по счету (списание/зачисление); в случае отсутствия движения по счету в течение оплачиваемого месяца начисление не производится. Не возвращается при закрытии счета в месяц удержания платы за обслуживание

    Остальные тарифы по обслуживанию интернет-магазинов соответствуют «Тарифам по обслуживанию юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой», принятым в банке.

  • Обслуживание компаний, предоставляющих услуги организации лечения и/или обучения за рубежом
    Операции, по которым удерживается НДС, явно указаны в соответствующих пунктах тарифов. Если в тарифах по операции указания об НДС отсутствуют, такие операции НДС не облагаются.
    Тариф списывается со счета клиента без акцепта в день проведения операции, при недостатке средств для оплаты комиссии операция не выполняется. За исключением пунктов, в которых указано иное.
    Проведение внешнего валютного платежа с использованием системы ДБО1:
    в EUR 25 EUR
    в USD 30 USD
    в валютах отличных от USD и EUR 30 USD плюс комиссии банков-корреспондентов
    1. 1За исключением платежей в Латвию, которые тарифицируются в соответствие с разделом 4 “Тарифов по обслуживанию юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой”

Источник: https://www.pscb.ru/corp/services/raschetnoe-i-kassovoe-obsluzhivanie/

Юридические консультации

Образец запроса в банк о предоставлении информации по картотеке

На вопросы, не вошедшие в нее, можно получить полную консультация юристконсультов. Итак. Что необходимо знать о банковской информации Клиент банковского учреждения однозначно имеет законное право потребовать от него любые данные, касающиеся его счетов.

Причем это можно сделать когда угодно. Банкиры не лукавят, когда утверждают, что письмо-запрос пишется в свободном стиле. Это действительно так. Установленных для этого форм нет. Но есть общие правила составления делового письма. И их необходимо выдерживать. Но об этом позже.

Для чего спрашиваются отчеты о текущих балансах? Просто для того, чтобы разъяснить всем надоевшую ситуацию. Имеется в виду случаи, когда после продолжительного пользования кредитными деньгами, оказывается что заемщик уже не заемщик, а крупный должник.

Чтобы не попасть в такую ситуацию, необходимо выработать привычку регулярно запрашивать отчеты.

  • Как заказать справку об отсутствии картотеки в сбербанке бизнес онлайн
  • Ищете ответ?
  • Картотека — что это? Какую очередность ставят на банковскую картотеку?
  • Запрос в банк о наличии картотеки образец
  • Запрос в банк о наличии картотеки образец
  • Особенности оформления расчетных документов в белорусских рублях, принятых, но не исполненных по истечении банковского дня 30 июня 2018г
  • Банковская картотека
  • Запрос в банк о наличии картотеки образец
  • Арест банковского счета судом и судебными приставами

Выписки по рублевым счетам сбербанк бизнес онлайн: как сформировать, просмотр и печать Чтобы посмотреть все сбербанковские выписки по вашему предприятию достаточно зайти в левое меню в системе СББОЛ (“Услуги” — “Рублевые операции” — “Выписки по рублевым счетам”.

Письмо об отсутствии картотеки на расчетном счете для фсс

В этом случае в «Условие оплаты» получатель средств проставляет «С акцептом». Такое требование будет помещено в Картотеку № 1, а один экземпляр направлен владельцу расчетного счета для принятия оплаты.

В настоящее время расчеты платежными требованиями ведутся редко.

Подобная необходимость возникает, например, в случае получения банком судебного решения или предписания других уполномоченных органов об аресте всего счета либо части находящихся на нем денежных средств.

В такой ситуации в Картотеку № 1 попадают расчетные документы, не подлежащие оплате в период действия ограничения на распоряжения счетом. Картотека № 2 используется следующим образом.

Справка будет готова в течение 1 рабочего дня*.

В подтверждающем документе должно быть указание на то, что лицу предоставляется право подписи, при подключении счета Клиента к обслуживанию с использованием системы ДБО (Банк-Клиент/Интернет-Клиент) документ (доверенность, заверенная нотариально), подтверждающий право лица использовать аналог собственноручной подписи (коды, пароли) при распоряжении денежными средствами на счете, за исключением индивидуального предпринимателя, которому открыт счет, если лицу будет предоставлено право осуществлять платежи с использованием системы ДБО. 6.

Как заказать справку об отсутствии картотеки в сбербанке бизнес онлайн

Перед вами откроется документ со списком Чтобы посмотреть нужную выписку дважды нажмите на необходимой строке.

В открывшемся окне отобразится информация о движении денежных средств по счету.

Документы конечно же могут отличаться с вашими данными))) К каждому такому документу можно посмотреть более детальную информацию. Для этого нажмите на вкладку “Документы”.

Любой из таких документов можно распечатать, выгрузить в систему 1C или иную учетную программу. Для отправки документа на принтер выделите нужную строку и нажмите на кнопку “Печать” вверху окна.

Если вам необходимо распечатать выписки за какой то промежуток времени, такое тоже предусмотрено в системе сбербанк бизнес онлайн.

Для этого нажмите как на фото кнопку “Печать за период“.

Далее выбираем Ваш счет выбираем период (Начало периода и конец периода) и нажимаем печать.

Учет в банке картотек расчетных документов 1. Картотека 1: «Документы, ожидающие акцепта или разрешения» К расчетному счету клиента открывается картотека №90901/1 , если в качестве предъявленных к оплате платежных обязательств используются платежные требования и инкассовые поручения, требующие получения отдельного согласия плательщика.

Исключения составляют лишь расчетные документы, оплата которых производится в соответствии с нормами законодательных актов РФ и при этом получение акцепта не предусмотрено.

Дать возможность смотреть картотеку (отрицательный остаток по счёту) полностью через Сбербанк Бизнес Он Лайн, причём показывать необходимо полную информацию по ограничению по счету, с указанием в пользу какой организации данное ограничение Иногда срочно надо понимать что ограничило счёт, чтобы быстрее разобраться с фискальными службами.

Сейчас же приходилось идти в банк и там просить разъяснения. Это ОЧЕНЬ затрудняет жизнь.

Как заказать справку об отсутствии картотеки в сбербанке бизнес онлайн Добрый день! Для тендере требуется справка из банка об отсутствии задолженности по картотеке 2, банков много , времени на запрос нету, можно ли как то отразить в информационном письме, по какой причине такие справки предоставить не можем? 23 Февраля 2018, 09:28 Анастасия, г. Самара Ищете ответ? Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Картотека — что это? Какую очередность ставят на банковскую картотеку? Таким образом, наличие картотеки дает сигнал, что у компании не совсем стабильная финансовая ситуация.

При отсутствии картотеки у владельца счета, банк может предоставить ему кредитную линию и допфинансирование. Предположим, предприятие передает в банк платежное поручение, но в данный момент на расчетном счете у него недостаточно средств для его немедленного исполнения и банковский кредит не предоставляется.

В таком случае банковский служащий проверяет правильность оформления платежного поручения и помещает его в картотеку. В дальнейшем исполнение платежного поручения происходит по мере поступления средств в соответствии с установленной законом очередностью платежей.

При этом следует иметь в виду, что новые платежные поручения не могут исполняться банком до закрытия картотеки. Т. е. следующее распоряжение на списание средств будет поставлено в очередь, прежде будут исполнены платежные поручения, уже находящиеся в картотеке.

В отличие от обычного платежного поручения, которое либо исполняется в полном объеме, либо не исполняется вообще, поручение в картотеке может быть оплачено частично.

    • Выписки по рублевым счетам сбербанк бизнес онлайн: как сформировать, просмотр и печать
  • Выписки по рублевым счетам сбербанк бизнес онлайн: как сформировать, просмотр и печать
    • Учет в банке картотек расчетных документов
    • Картотека в банке: что это?
    • Картотека 1: «Документы, ожидающие акцепта или разрешения»
  • 7 Картотека
      • Аргументов против пока нет
    • Запрос в банк о наличии картотеки образец

Выписки по рублевым счетам сбербанк бизнес онлайн: как сформировать, просмотр и печать Чтобы посмотреть все сбербанковские выписки по вашему предприятию достаточно зайти в левое меню в системе СББОЛ (“Услуги” — “Рублевые операции” — “Выписки по рублевым счетам”.

Для этого и пишется письмо-запрос. Что необходимо писать в запросах к банкам Общую форму данных запросов можно сопоставить с официальными письмами в деловой переписке. Они имеют свою «шапку». В ней указывается полное название отделения (филиала) банка-кредитора.

Ниже необходимо указать данные о запрашивающем лице.

Этих данных должно быть достаточно для идентификации.

Это означает, что кроме Фамилии Имени Отчества, нужно указать адрес проживания (госрегистрации) и самые полные паспортные данные, включая кем и когда он был выдан.

Это связано с тем, что информация в отношении посторонних лиц, таки является конфиденциальной. После этого, не указывая никаких названий, переходим к сути требования.

Не нужно указывать никаких причин, просто требуем предоставить данные о том-то по такому-то договору от такого-то числа.

Как видно, ссылаться на кредитный договор нужно тоже подробно. Банковская картотека – неисполненные расчетные документы, находящиеся на контроле в банке, в котором открыт расчетный счет плательщика.

В картотеку расчетные документы помещаются, если:

  • у плательщика недостаточно денежных средств для их исполнения;
  • ожидается акцепт плательщика для исполнения;
  • ожидается проведение платежа без акцепта в установленных законодательством случаях.

Картотека в банке бывает двух видов: так называемая Картотека № 1 (внебалансовый счет банка № 90901 «Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты») и Картотека № 2 (внебалансовый счет № 90902 «Расчетные документы, не оплаченные в срок»).

Картотека № 1 используется для расчетов, по которым требуется акцепт владельца счета либо разрешение на проведение операций в установленных законодательством РФ случаях.

Источник: http://mbagent.ru/sberbank-zakazat-spravku-ob-otsutstvii-kartoteki/

Юрист Авилин
Добавить комментарий